第一章 总 则

第一条 为规范学校银行业务往来管理，强化内控制度建设，保证资金安全，防范廉政风险，依据国家有关法律法规，结合学校实际，特制订本规定。

第二条 本规定所称银行业务往来是指学校与银行之间发生的贷款事项；学校在银行购买理财产品事项；学校与银行协定存款事项；学校校园卡合作银行选择事项；学校银行账户的设立和资金调度等。

第二章 管理与职责

第三条 学校与银行业务往来实行严格规范管理，相关业务应当遵循合法、审慎、安全、便捷、互利的原则，除严格执行集体决策外，必要时要进行法律审查和风险评估。

第四条 学校与银行业务往来实行合同协议管理，相关业务应当按照上级和学校规定，依法依规签订合同协议。

第五条 在学校与银行业务往来中，财务处的主要职责如下：

（一）提出具体建议，准备相关材料，按照决策结果办理与银行业务往来事项；

（二）做好与银行业务往来事项的跟踪、检查、对账和监督工作；

（三）做好与银行业务往来事项的文件归档管理工作；

（四）规范银行账户管理，保证学校资金安全性，防范和规避资金风险；

（五）办理与银行业务往来有关的其他事宜。

第三章 决策与程序

第六条 学校与银行之间发生的贷款事项须在省教育厅、省财政厅批准额度内进行，除经校长办公会、党委常委会审定外，还须通过招标方式选择贷款银行。

第七条 学校在银行购买理财产品，除经校长办公会、党委常委会审定外，还须报请省教育厅、省财政厅批准。

第八条 学校校园卡合作银行的新增或变更，除履行集体决策程序外，还须通过招标方式选择，签订合同、协议，实现学校利益最大化。

第九条 学校在银行间的资金调度、学校与银行协定存款事项须按学校有关规定办理。学校银行账户的开设，还须按上级有关规定履行有关程序。

第四章 信息与监督

第十条 在与银行业务往来事项尚未依法依规确定前，有关部门和人员应该履行保密职责。

第十一条 与银行业务往来事项在依法依规确定后，列入校务公开范围，接受群众监督。

第十二条 在学校与银行业务往来事务中，学校监察、审计部门有权对相关事宜进行监督检查。

第十三条 与银行业务往来事项因客观原因发生变化，相关部门须及时将情况向学校报告。

第五章 责任与追究

第十四条 学校任何个人及部门未经同意，均不得将应该保密的信息向有关银行透露，否则须承担由此导致的相关责任。

第十五条 学校任何个人及部门未经规定程序集体研究，均不得擅自决定与银行业务往来事项，违者将依法依规追究相关责任。

第十六条 学校任何个人及部门未经规定程序和相关授权，均不得擅自签署银行业务往来合同协议，违者将依法依规追究相关责任。

第十七条 学校任何领导均必须支持财务部门依法依规办事，不得在制度框架外插手或干涉学校与银行业务往来事宜。

第六章 附 则

第十八条 校内独立核算单位参照本规定执行。

第十九条 本规定由财务处负责解释。

第二十条 本规定自下文之日起执行。